Vermögensverwaltung

Sie wollen Ihr Geld einfach und bequem anlegen, ohne sich um die Details kümmern zu müssen? Dann ist unser Vermögensverwaltungsmandat (VVA) genau das Richtige für Sie. Damit delegieren Sie die Verwaltung Ihres Vermögens an die Spezialistinnen und Spezialisten der AKB. Diese entscheiden im Rahmen der gemeinsam mit Ihnen festgelegten Anlagestrategie über die Umsetzung.

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Kurz erklärt

Die AKB verfolgt eine eigene Anlagepolitik mit breiter Diversifikation und globaler Ausrichtung. Sie erhalten zudem exklusiven Zugang zu erstklassigen Anlageinstrumenten, die eine kostengünstige und optimierte Abdeckung einzelner Anlageklassen ermöglichen. Ein disziplinierter Anlageprozess mit kurzen Entscheidungswegen gewährleistet eine rasche Ausrichtung auf veränderte Marktsituationen unter grösstmöglicher Risikokontrolle.

Eckdaten

Zielgruppe

Privatpersonen und Unternehmen, welche die Verwaltung ihres Vermögens an die Spezialistinnen und Spezialisten der AKB delegieren wollen.

Finanzdienstleistung

Sie beauftragen die Aargauische Kantonalbank, Ihr Vermögen gegen eine Entschädigung und im Rahmen der vereinbarten Anlagestrategie eigenständig zu verwalten. Die Bank fällt die Anlageentscheidungen.

Angemessenheits- und Eignungsprüfung

Es wird eine Eignungsprüfung im Rahmen des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG) durchgeführt.

Berichterstattung

Detaillierter Vermögensausweis inklusive Performancemessung

Unsere Anlagestrategien im Überblick

Die Grundlage für eine risikooptimierte Entwicklung Ihres Vermögens legen wir mit einer internationalen, breiten Diversifikation. Der modulare Aufbau richtet sich dabei nach unseren bewährten Grundsätzen der Vermögensanlage. Klassische Obligationen und Aktien ergänzen wir durch die interessanten Anlagekategorien «Schweizer Immobilienfonds» und «Übrige Anlagen».

AKB-Einkommen

Das Anlageziel AKB-Einkommen soll in erster Linie den Wert des Kapitals erhalten und einen konstanten Ertrag erzielen. Es stellt das konservativste unserer Anlageziele dar.

AKB-Rendite

Das Hauptziel der AKB-Rendite-Strategie besteht in der Werterhaltung bei erhöhtem Ertragspotenzial. Deshalb ist ein gewisser Anteil der Mittel in Sachwerte investiert.

AKB-Ausgewogen

Bei der AKB-Ausgewogen-Strategie sollen laufende Einkünfte (Zinsen und Dividenden) sowie Kapitalgewinne aus verschiedenen Anlagekategorien zur Vermehrung Ihres Vermögens führen.

AKB-Wachstum

Das Anlageziel AKB-Wachstum dient der Erzielung eines erhöhten Gesamtertrages. Dieser besteht mehrheitlich aus Kapitalwachstum der verschiedenen Anlagekategorien und zum kleineren Teil aus laufenden Zins- und Dividendeneinkünften.

AKB-Aktien

Als risikoreichste Anlagestrategie soll das Anlageziel AKB-Aktien mehrheitlich durch Kapitalgewinne an den internationalen Aktienmärkten langfristig einen hohen Ertrag erzielen. Geldmarktanlagen und «Übrige Anlagen» bringen dabei eine gewisse Stabilität und Risikooptimierung.

Unsere Vermögensverwaltungsprodukte im Vergleich

Anlage

ab CHF 50'000

Verwaltung

Passive Verwaltung der Anlagekategorien, aktive Auswahl und laufende Überwachung der eingesetzten Kollektivprodukte

Umsetzung

nur Kollektivanlagen

Leistungsumfang

Verwaltung des Vermögens, Avisierung der Transaktionen, jährliches Reporting, Steuerverzeichnis

Anlage

ab CHF 200'000

Verwaltung

Aktive Verwaltung auf allen Stufen, aktive Auswahl und laufende Überwachung von Kollektiv- und Direktanlagen, individuelle Vorgaben möglich

Umsetzung

Kollektivanlagen, mit zunehmender Vermögensgrösse, auch Direktanlagen

Leistungsumfang

Verwaltung des Vermögens, Avisierung der Transaktionen, halbjährliches Reporting, Steuerverzeichnis

Unsere nachhaltige Performanceleistung

Seit Jahren kann sich unsere sehr gute Performanceleistung sehen lassen. Überzeugen Sie sich selbst: Die beiden folgenden Grafiken zeigen Ihnen die kumulierten Performance-Zahlen effektiver Vermögensverwaltungsmandate unserer verschiedenen Anlageziele aus den vergangenen Jahren.

Performance Basismandate

Performance Standardmandate

Unser Anlageprozess

1

Strategische Vermögensaufteilung

Langfristige Anlagestrategie (80% bis 90% der Performance)

Die tragende Basis für eine erfolgreiche Verwaltung Ihres Vermögens ist ein disziplinierter Anlageprozess. Zunächst definieren wir die strategische Verteilung Ihres Vermögens.

2

Taktische Vermögensaufteilung

Kurzfristige Markteinschätzung (5% bis 10% der Performance)

Kurzfristige Marktchancen nützen wir taktisch sinnvoll aus. Im Fokus haben wir dabei stets die Optimierung des Verhältnisses zwischen Rendite und Risiko.

3

Musterportfolio

Titelselektion (5% bis 10% der Performance)

Schliesslich wählen wir die geeigneten Titel für die effektive Umsetzung aus.

Jährliche Pauschalgebühr

Basis-VVA

Anlageziel
AKB-Einkommen	0,90% (mind. CHF 900)
AKB-Rendite	1,00% (mind. CHF 1'000)
AKB-Ausgewogen	1,10% (mind. CHF 1'100)
AKB-Wachstum	1,20% (mind. CHF 1'200)
AKB-Aktien	1,30% (mind. CHF 1'300)

Performancegebühr: keine
Mindestvolumen: ab CHF 50'000

Standard-VVA ohne Performancegebühr

Anlageziel
AKB-Einkommen	1,00% (mind. CHF 2'800)
AKB-Rendite	1,20% (mind. CHF 3'200)
AKB-Ausgewogen	1,20% (mind. CHF 3'200)
AKB-Wachstum	1,50% (mind. CHF 3'900)
AKB-Aktien	1,65% (mind. CHF 4'200)

Performancegebühr: keine
Mindestvolumen: ab CHF 200'000

Die Angaben gelten bis zu einem Volumen von CHF 2,5 Mio.

Standard-VVA mit Performancegebühr

Anlageziel
AKB-Einkommen	0,80% (mind. CHF 2'400)
AKB-Rendite	0,90% (mind. CHF 2'700)
AKB-Ausgewogen	1,00% (mind. CHF 3'100)
AKB-Wachstum	1,05% (mind. CHF 3'300)
AKB-Aktien	1,10% (mind. CHF 3'600)