Nachhaltiges Anlegen
NachhaltigkeitSie möchten erfolgreich nachhaltig investieren? Bei der AKB können Sie beim Anlegen zwischen zwei Nachhaltigkeitspräferenzen auswählen. Je nach Präferenz kommen unterschiedliche Nachhaltigkeitsansätze zum Einsatz.
Nachhaltig neutral bis interessiert
Sie stehen Nachhaltigkeitsaspekten neutral bis interessiert gegenüber. Neben den finanziellen Interessen verfolgt Ihr Investitionsansatz das Ziel, mehrheitlich in Anlagen mit solider Nachhaltigkeitsleistung zu investieren.
Nachhaltig sehr interessiert
Sie stehen Nachhaltigkeitsaspekten sehr interessiert gegenüber und möchten mit einem substanziellen* Teil Ihres Vermögens eine positive, messbare Wirkung auf eine nachhaltige Entwicklung erzielen.
*Der aktuell empfohlene Anteil an Nachhaltigkeitsleadern – d.h. wirkungsorientierte Kollektivanlagen, Kollektivanlagen mit einem sehr strengen ESG-Ansatz, wirkungsorientierte Anleihen (Sustainable Bonds) sowie Aktien und Obligationen von Emittentinnen und Emittenten mit einem MSCI ESG Rating von AAA – beträgt mindestens 40% des Vermögens. Für Vermögensverwaltungsmandate wird dieser Mindestanteil durch das Portfoliomanagement der AKB sichergestellt. Diese Quote wird jährlich überprüft und an die Entwicklungen im Bereich des nachhaltigen Anlegens angepasst
Details zu den Nachhaltigkeitspräferenzen
Detaillierte Informationen zu den beiden Nachhaltigkeitspräferenzen und unseren Nachhaltigkeitsansätzen finden Sie im Flyer Nachhaltiges Anlegen.
Was steckt hinter diesen Nachhaltigkeitsansätzen?
Ausschlusskriterien
Die AKB ist sich der wichtigen Funktion einer Finanzdienstleisterin bewusst, Kapital in nachhaltige Verwendungszwecke zu leiten. Daher schliesst sie in ihren Vermögensverwaltungsmandaten und Anlageuniversen bei Aktien und Obligationen Geschäftsmodelle und -gebaren von Unternehmen, Emittentinnen und Emittenten aus, die hohen Nachhaltigkeits- und Reputationsrisiken unterliegen. Diese Ausschlusskriterien werden jährlich überprüft:
- Glücksspiel
- Hohe Klimarisiken *
- Abbau von Erdöl aus Ölsand / arktischem Erdöl und -gas
- Tabak
- Kernenergie
- Gentechnisch veränderte(s) Pflanzen und Saatgut
- Waffen
- Pornografie
- Verletzung des UN Global Compact **
* Unternehmen in der Öl- und Gasproduktion, Produzentinnen und Produzenten von Strom auf Basis fossiler Energie sowie Unternehmen mit hohen Reserven an fossilen Energieträgern mit einem MSCI ESG Rating tiefer als A werden ausgeschlossen.
** Der UN Global Compact ist eine Selbstverpflichtung von Unternehmen, Menschenrechte zu achten, Arbeitsnormen einzuhalten, die Umwelt nicht zu schädigen und kein korruptes Verhalten zuzulassen.
Die genauen Definitionen und Umsatzschwellen der Ausschlusskriterien sind hier ersichtlich.
Solides Nachhaltigkeitsmanagement
In Ihren Vermögensverwaltungsmandaten und Anlageuniversen setzt die AKB einzig Aktien und Anleihen von Unternehmen, Emittentinnen und Emittenten ein, die keine Ausschlusskriterien verletzen und eine solide Leistung im Umgang mit zentralen Nachhaltigkeitsthemen der jeweiligen Branche zeigen***. Die Analyse der Nachhaltigkeitsleistung erfolgt auf der bewährten Basis von ESG-Kriterien (Environment – Umwelt, Social – Soziales, Governance – Unternehmensorganisation und -führung) und basiert auf den Daten von MSCI ESG.
Für was steht ESG?
Die ESG-Kriterien bewerten Firmen in den Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social ) und Unternehmensführung (Governance). Sie können unter anderem folgende Aspekte umfassen:
***Für die AKB gilt die Nachhaltigkeitsleistung eines Unternehmens, einer Emittentin oder eines Emittenten als solide, wenn sie von der Nachhaltigkeitsratingagentur MSCI ESG mit mindestens BBB bewertet wird.
Aufgrund der Ausschluss- und ESG-Kriterien werden vom globalen Obligationenuniversum der AKB rund 20% der Emittentinnen und Emittenten und vom globalen Aktienuniversum der AKB rund 40% der Unternehmen ausgeschlossen.
Die Nachhaltigkeitseinschätzung der Unternehmen, Emittentinnen und Emittenten wird monatlich überprüft. Neu nicht nachhaltige Titel werden innerhalb einer bestimmten Frist aus den Portfolios verkauft und die Anlageuniversen angepasst.
Weitere Informationen zur Abdeckung der AKB-Anlageuniversen mit nachhaltigen Anlagen finden sich hier.
Drittprodukte müssen den AKB-Nachhaltigkeitskriterien entsprechen
Ein Drittprodukt gilt als nachhaltig, wenn das Nachhaltigkeitskonzept glaubwürdig und umgesetzt ist und die ESG-Strategien/-Kriterien sich substanziell mit denen der AKB decken. Die AKB überprüft dies mit einem eigenen Bewertungssystem.
Nachhaltigkeits-Dialog
Unternehmen
Die AKB führt in Zusammenarbeit mit Ethos mit den Unternehmen in den AKB-Fonds und AKB Vermögensverwaltungsmandaten den Dialog zu Nachhaltigkeitsthemen und nimmt damit ihre Verantwortung als aktive Investorin wahr. Ziel der Dialoge ist die Verbesserung des Umgangs der Unternehmen mit den zentralen Nachhaltigkeitsthemen.
Detaillierte Informationen zu den Fokus-Themen der Unternehmensdialoge und den Dialogformen finden sich hier in den Richtlinien der AKB für den Unternehmensdialog im Anlagegeschäft zu Nachhaltigkeitsthemen (PDF).
In den jährlich erscheinenden Berichten findet sich ein Überblick zu den Dialogen der vergangenen 12 Monate inklusive Details zu einzelnen Kampagnen.
Aktueller Bericht zum Unternehmensdialog im Anlagegeschäft zu Nachhaltigkeitsthemen (PDF)
Immobilienfonds
Seit 2025 führt Inrate im Namen der AKB einen kontinuierlichen und konstruktiven Dialog (Engagement) mit den Fondsleitungen von Schweizer Immobilienfonds zu Nachhaltigkeitsthemen. Ziel dieser Engagements ist es, deren nachhaltige Wirkung in den Bereichen Klima, Ressourcennutzung und Lebensqualität zu verbessern.
Detaillierte Informationen zu den Fokus-Themen der Dialoge mit den Immobilienfonds und den Dialogformen finden sich hier in den Richtlinien der AKB für den Dialog im Anlagegeschäft mit kotierten Schweizer Immobilienfonds zu Nachhaltigkeitsthemen (PDF).
Wirkung
Unternehmen, Emittentinnen und Emittenten mit dem höchsten MSCI ESG Rating von AAA gelten bei der AKB als Nachhaltigkeitsleader. Solche Unternehmen setzen bei Nachhaltigkeitsthemen Standards, die oft von der gesamten Branche übernommen werden und üben auf diesem Weg eine positive Wirkung auf eine nachhaltige Entwicklung aus. Dezidiert wirkungsorientierte Anlagen sind aus AKB-Sicht solche, die eine im Voraus beabsichtigte und messbare Wirkung auf eine nachhaltige Entwicklung zum Ziel haben. Solche Anlagen werden von der AKB nach strengen Kriterien ausgewählt und ebenfalls mit der Einschätzung «Nachhaltigkeitsleader» in den Portfolios ausgewiesen.
Als Nachhaltigkeitsleader gelten bei der AKB:
- Unternehmen und Emittenten und Emittentinnen mit dem höchsten MSCI ESG Rating (AAA)
- Kollektivanlagen, die zu einem sehr hohen Grad die AKB-Kriterien erfüllen
- Wirkungsorientierte Anlagen:
- Wirkungsorientierte Anleihen (z. B. Green, Social, Sustainability-linked Bonds)
- Wirkungsorientierte Kollektivanlagen (z. B. Microfinance-, Green-Bond-Fonds)
Verlässlich informiert
Vermögensausweis
Wie werden meine Anlagen hinsichtlich Nachhaltigkeit bewertet? Die AKB weist Sie im Vermögensausweis (mit Ausnahme für Depots in Eigenverwaltung) und im e-Banking zuverlässig und klar darauf hin, wie Ihre jeweilige Anlage bei der AKB (Nachhaltigkeitsleader, nachhaltig, nicht nachhaltig, nicht bewertet) eingeschätzt wird.
Nachhaltigkeits-Factsheets mit Swiss Climate Scores
Die Nachhaltigkeits-Factsheets zu den AKB Portfoliofonds ESG Fokus enthalten ausführliche Informationen zur Nachhaltigkeitsausrichtung der AKB-Fonds und die Swiss Climate Scores. Diese Scores ermöglichen es Ihnen, verständlich und transparent unsere Anlagefonds hinsichtlich Klimaverträglichkeit zu vergleichen. Die Factsheets werden quartalsweise aktualisiert und stehen jeweils ab Mitte Monat zur Verfügung.
Die Engagements der AKB
Die AKB ist Unterzeichnerin der globalen Investoren-Initiative UNPRI (United Nations Principles for Responsible Investments) und Mitglied der Schweizer Branchenvereinigung Swiss Sustainable Finance. Diese Engagements helfen der AKB, die regen Entwicklungen im Bereich des nachhaltigen Anlegens eng mitzuverfolgen und mitzugestalten.
Stetige Entwicklung
Die AKB entwickelt ihren Nachhaltigkeitsansatz laufend weiter, so dass sie den jeweils neuesten Entwicklungen und Erkenntnissen Rechnung tragen kann, zum Beispiel zum Thema Klimaschutz im Anlagegeschäft.
Für jedes Bedürfnis die passende Lösung
Hier ist Ihr Geld gut aufgehoben
Holen Sie das Beste aus Ihrem Geld heraus. Wir unterstützen Sie dabei mit einem breiten Angebot, das sich genau nach Ihren Bedürfnissen richtet. Sie haben die Wahl, wie stark Sie bei der Verwaltung Ihrer Geldanlagen involviert sein wollen.